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风险评估对老人炒股影响不大

2018-6-14 07:55| 发布者:7715895625| 查看:562| 评论:0

“现在要做风险评估,一拼年龄我们就输了,难道因为分数低我们这些老人家以后就不能炒股了?”近日,不少中高龄投资者对于中国证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》产生了疑虑,担心将来炒股会受到限制。

  本报全媒体记者在采访中了解到,由于目前仍有许多细则未明确,各券商营业部暂时只是对新开户的股民实施严格的风险评估,已开户并在交易的老股民则不受影响。

  广州日报全媒体记者 杨欣
  由中国证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》),自2017年7月1日起施行。这意味着在中国,股民炒股也有了准入门槛。

  已开户股民不受影响
  据悉,该《办法》中将个人投资者分为专业投资者和普通投资者。金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元的属于专业投资者,投资不受限制;按照这个条件,大部分散户都属于普通投资者。

  由于有许多已经交易多年的老股民之前做过的风险评级都属于保守型和谨慎型,因此不少股民担心7月1日之后就无法再投资A股市场。

  据了解,由于目前还有许多细则没有下发,因此各营业部只能按约定俗成的做法来准备。其中对于投资者风险评估和交易品种的限制,主要针对的是新开户的新股民。而老股民并不受影响,此前的风险评估如果未达到要求的也不会影响交易。

  老人炒股一样可以有高分评估
  本报全媒体记者了解到,投资风险评估是一个综合评分,里面的项目和问答涉及方方面面,年龄条件其实只是其中一项。对于大部分投资者来说,投资年限、收入水平、工作性质、家庭条件等同样是决定评估分数的重要因素。“如果年龄稍大,但投资年限长,经验丰富,收入水平高,文化水平好,这些因素都可以提高分数,所以高龄投资者根本不需要担心。”

  而对于7月1日之后新股民的双录手续,营业部人士告诉记者,这只是针对部分两融、期权、沪港通、深港通、分级基金、创业板以及B股等相对高风险业务,暂时不会涉及A股。“这类高风险业务的投资者本来就有呈现年轻化的特点,所以对老人家不会有影响。”本地一家券商营业部人士告诉记者。

  有多家券商营业部人士告诉记者,对于中高龄投资者,他们也会做好相应的解释和服务工作,争取给他们提供更加便利的开户和交易条件。

  他山之石:国外投资准入门槛都很高
  基于证券期货领域的高度专业性、金融产品日益复杂性以及投资者处于信息不对称的相对弱势地位等原因,欧美、日本等市场大多已在法律层面规定了投资者适当性制度。

  如美国《证券法》规定了参与私募证券认购的投资者资格,对投资者的净资产和专业知识进行了要求;此外,美国全美期货业协会还要求,对于特定人群(如已退休人士,无期货期权投资经验者,年龄低于23周岁者等),期货经纪商除了要求客户签署风险揭示书外,还要再签署一份附加风险揭示书。

  再比如,日本东京证券交易所与伦敦证券交易所合作设立TOKYO AIM创业板市场,为保护个人投资者的利益,特别规定了较高的准入门槛,仅允许净资产或金融资产在3亿日元以上,并有1年以上交易经验的投资者参与交易。此外,日本《金融商品法》规定,禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。

  温馨提示:
  够格股民可及时开通多个权限
  据悉,该《办法》要求,券商应当加强投资者投资交易行为分析,利用投资者评估数据库,持续跟踪和评估投资者风险承受能力,必要时调整其风险承受能力等级。

  也就是说,投资者的评级并非一世不变的,根据投资者的交易记录,券商有权变更投资者的风险评级,包括向更高或更低的方向变动。

  本地一家券商人士提出建议,对于融资融券等上述高风险业务,符合参与门槛的投资者,可以先行一步,尽快去营业部开通业务,以免到7月份之后遭遇“扎堆开通权限”的尴尬状况。

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